Consultant patrimonial :

SCPI

Conseils

Qu’est-ce que le conseil en gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine est l’action visant à faire fructifier et développer des actifs en fonction des besoins, de la situation et des objectifs des clients. Un gestionnaire de patrimoine fait un audit patrimonial, avant de prescrire des conseils en investissements et en placements financiers.

Conseiller en gestion de patrimoine à Nevers.

Comme le médecin généraliste, le CGP donne des conseils sur mesure et en toute transparence sur le plan des finances personnelles et le budget de la famille. Il prodigue des recommandations selon le profil de ses clients, de leurs ressources et de leur appétence au risque.

A quoi consiste la gestion de patrimoine ?

A chaque objectif précis est assigné un risque précis et donc une stratégie particulière. Selon votre situation matrimoniale, patrimoniale, professionnelle et fiscale. Vous devrez opter pour une approche stratégique pour atteindre vos objectifs. Il existe différentes approche selon vos besoins :

  • Consolider : si vous avez déjà un patrimoine conséquent ;
  • Performer : si vous voulez faire fructifier votre patrimoine ;
  • Constituer : si vous voulez créer un patrimoine.

Il est important de connaître les principaux composant de votre patrimoine afin de privilégier l’allocation d’un actif ou d’un autre. Pour répondre aux mieux à vos attentes, il faut être le plus précis possible sur votre vision à court, moyen et long terme.

Le processus de la gestion de patrimoine


Audit

C’est la première étape afin de connaitre votre situation.

L’Audit est réalisé par sous forme de questionnement et de ciblage pour comprendre vos préoccupations.

Rendez-vous 1

Le R1 est réalisé uniquement par un Consultant habilité à présenter et commenter le Rapport d’Audit, et à entrer dans les détails financiers, fiscaux, patrimoniaux, matrimoniaux (…)

Rendez-vous 2

Le Consultant prépare le R2 à son bureau : analyse des informations recueillies lors du R1, préparation et édition des préconisations commerciales

Déroulé du R2 :

  • La situation des clients : Situation familiale, épargne, fiscalité, capacité d’endettement, déficit retraite, tableau budgétaire, capacité d’épargne, rappel des objectifs…
  • Présentation des préconisations : Organisation de l’épargne financière, Solutions pour répondre aux objectifs, éditions commerciales (projections), choix des solutions.

Rendez-vous de solution

Le Consultant prépare ses RDV Solutions à son bureau, en affinant ses propositions suite à ses échanges avec les Prospects lors du R2 et en préparant les documentations commerciales et contrats correspondants.

Déroulé du RDV Solution (s) :

  • Validation des projections et des montants,
  • Présentation du (des) produit(s) sélectionné(s),
  • Présentation et signature des contrats pour les placements et SCPI, et options pour les investissements immobiliers

Analysez gratuitement votre situation pour réduire vos impôts

Pourquoi faire appel à un gestionnaire de patrimoine ?

TD CONSEILS accompagne ses clients, dans la gestion de leur patrimoine. De votre déclaration d’impôt sur le revenu jusqu’à la préparation de votre transmission de patrimoine, TD CONSEILS est là !

Vous souhaitez réduire vos impôts ? TD CONSEILS vous aide à faire des prévisionnels d’investissement et vous accompagne dans vos investissement défiscalisant.

Un audit patrimonial peut se révéler très intéressant : beaucoup de particuliers ignorent le potentiel de leur patrimoine, et les conseils prodigués par nos spécialistes permettent de découvrir des outils ou des dispositifs qu’ils ne connaissaient pas.